L’un des meilleurs moyens de faire fructifier son argent est d’investir dans les parts d’une SCPI.
Ce type d’investissement présente de nombreux avantages et plus particulièrement lorsqu’il œuvre pour la santé.
La SCPI de Santé est un placement d’avenir qui contribue au développement de services essentiels pour notre communauté.
Un marché en pleine croissance
Tandis que la croissance démographique s’accélère, le nombre de séniors se voit croître de manière exponentielle. En 2019, l’INSEE recense 13,4 millions de personnes âgées de 65 ans et plus.
A mesure que la population augmente, davantage de structures adaptées et d’outils de prise en charge seront nécessaires. Le secteur de la santé représente actuellement 9% des emplois en France. Cette conjoncture inscrit la santé parmi les marchés dits « porteurs ».
Une situation sanitaire en faveur des SCPI santé
Suite à la crise sanitaire, le secteur de la santé a été fortement sollicité. Notre Société a pris conscience de l’importance du rôle joué dans ce domaine. Ce regard nouveau permet de mieux cibler les besoins en terme d’infrastructures de nos centres d’accueil.
Pour causes, l’immobilier de santé attire de plus en plus d’épargnants souhaitant investir dans des parts d’une SCPI . Miser sur ce type de placement, c’est donner du sens à votre investissement.
L’enjeu n’est pas uniquement de bénéficier d’éventuels revenus complémentaires et d’avantages fiscaux. C’est aussi l’occasion de financer des bâtiments de santé (destinés à vos proches et aux personnes qui le nécessitent) qui pourront assurer une prise en charge optimale des patients.
De nombreux établissements dans le domaine médical sont soutenus par l’État. Le soutien du pouvoir public permet de pallier à certains loyers impayés.
La durée moyenne des baux dans l’immobilier de santé est relativement longue. Il est nécessaire d’avoir des installations spécifiques qui s’avèrent relativement coûteuses.
Le secteur médical attire en grande partie des locataires qui souhaitent louer sur la durée. Cela explique la qualité stable et pérenne des revenus (en comparaison avec les autres secteurs) du secteur de santé.
Qu’est-ce qu’une SCPI de santé ?
Une SCPI de santé est considérée en tant que telle dès lors que sa classe d’actifs est prépondérante. A contrario des SCPI diversifiées qui détiennent au moins 3 classes d’actifs (ne pouvant excéder 50% de la valeur totale du patrimoine immobilier).
Les SCPI de santé investissent par exemple dans :
- Les cabinets médicaux
- Les hôpitaux
- Les cliniques
- Les centres médicaux
- Les laboratoires d’analyses
- Les pharmacies
- Les maisons de retraite
- Et bien d’autres encore…
Dans le cas présent, le domaine médical est un secteur primordial qui aura toujours besoin d’une structure, avec de l’équipement adéquat pour prendre en charge ses patients.
La gestion du parc immobilier de la SCPI incombe à la Société de Gestion nommée par la SCPI. Le Gestionnaire se charge de l’assurance du logement, la mise en location, l’entretien général du bien… Par conséquent, l’épargnant n’a aucune contrainte de gestion.
Contrairement à ce qu’on peut penser, les SCPI de santé ne sont pas composées à 100 % d’établissements de santé.
Les revenus étant « hypothétiques » et dépendants du bon déroulement de la collecte, il est nécessaire de réunir un maximum de facteurs favorables à la collecte des loyers.
Pour ce faire, il est important de procéder à la mutualisation des risques.
La mutualisation des risques peut prendre deux formes différentes.
Elle peut se faire d’une part à travers la répartition sectorielle des actifs :
- Commerce
- Etablissement de santé
- Bureaux
- Résidentiel
- Locaux d’activité et de logistique
- Hôtellerie
- Loisirs
- Education
Sélection des meilleures SCPI santé
Voici une sélection des meilleures SCPI santé du marché.
Nous avons étudié pour vous la qualité de la gestion, le taux d’occupation financier, les valeurs morales prônées par la SCPI, la taille du parc immobilier, la qualité des actifs ainsi que la capitalisation du véhicule de placement.
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Pierre expansion santé
En quelques chiffres Pierre expansion santé représente :
- Création : 2017
- Capitalisation: 68,86 M €
- Taux de distribution 2021: 4,02 %
- Taux d’occupation financier: 95,25 %
- Nombre de parts: 246 650
- Nombre d’associés: 577
- Nombre d’actifs: 34
Depuis l’Assemblée générale de décembre 2020, Pierre Expansion Santé a décidé d’agrandir sa classe d’actifs dédiés au secteur de la santé. Ce véhicule de placement est géré par Fiducial Gérance, une Société de Gestion qui œuvre depuis plus de 40 ans dans le domaine.
Son portefeuille d’actifs est composé à 60 % d’établissements de santé et 40% de commerces. On retrouve l’ensemble de son patrimoine en France, réparti sur une surface de 16 046 m².
Le minimum de souscription est de 1 335€ (l’équivalent de 5 parts). Le report de jouissance est fixé au 1er jour du mois de la souscription. Il faut compter 12 % de frais de souscription et 10,20 % de frais de gestion.
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Foncière des Praticiens
Données de la Foncière des Patriciens :
- Création : 2017
- Capitalisation: 40,51 M €
- Taux de distribution 2021: 5,10 %
- Taux d’occupation financier: 98,32 %
- Nombre de parts: 36 828
- Nombre d’associés: 625
- Nombre d’actifs: 7
La Foncière des Praticiens achète des établissements de soins, consultation, accompagnement ainsi que des pharmacies.
Son Gestionnaire, La Foncière Magellan décompose sa stratégie d’investissement en 3 axes distincts :
- Contribuer à un système de santé accessible à tous ;
- Réduire l’impact environnemental de ses acquisitions ;
- Optimiser la qualité et la gestion de ses actifs.
Ce qu’il faut savoir sur la souscription :
- Prix de part : 1 100 €
- Minimum de souscription : 1 part
- Report de jouissance : 1er jour du 7ème mois suivant la souscription
- Option de souscription : Démembrement ou versement programmé
- Frais de gestion : 10,20 % TTC
- Frais de souscription : 9,60 % TTC
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Amundi Delta Capital Santé
En quelques chiffres Amundi Delta capital santé représente :
- Création : 2022
- Capitalisation: 19,15 M €
- Taux de distribution 2022: – %
- Taux d’occupation financier: 100 %
- Nombre de parts: 76 603
- Nombre d’associés: 125
- Nombre d’actifs: 2
Amundi Delta Capital Santé est une jeune SCPI qui investit dans l’immobilier de santé en France et en Europe. Ses acquisitions ciblent les actifs de santé classiques :
- EHPAD ;
- Hôtels hospitaliers ;
- Pharmacies ;
- Laboratoires d’analyses ;
- Cabinets médicaux…
et moins conventionnels :
- Locaux de stockage de médicament
- Centres de thalassothérapie
- Hébergements et centre de formation des soignants…
Cette Société Civile oriente sa stratégie d’investissement vers une démarche ESG et une diversification géographique de son patrimoine.
Ce qu’il faut savoir sur la souscription :
- Prix de part : 250 €
- Minimum de souscription : 1 part
- Report de jouissance : 1er jour du 6ème mois suivant la souscription
- Option de souscription : Assurance-vie
- Frais de gestion : 10,00 %
- Frais de souscription : 8,00 %
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PF Hospitalité Europe
En quelques chiffres PF Hospitalité Europe représente :
- Création : 2020
- Capitalisation: 318 M €
- Taux de distribution 2022: 4,00 %
- Taux d’occupation financier: 100 %
- Nombre de parts: 1 589 371
- Nombre d’associés: 7 307
- Nombre d’actifs: 25
Cette jeune Société Civile d’Investissement Immobilier est gérée par Périal Asset Management. Elle a pour objectif d’offrir un taux de rendement de 5 %. Concernant l’année 2022, PF Hospitalité Europe enregistre un taux de distribution égal 4,00 %.
Son principal point fort est sa diversification patrimoniale. En effet, cette SCPI profite du dynamisme du marché européen à travers ses investissements en Italie, Pays-Bas, Espagne et en Allemagne. Les secteurs ciblés sont l’hôtellerie (44,7 %), la santé (53,5 %) et le résidentiel (1,8 %).
Ce qu’il faut savoir sur la souscription :
- Prix de part : 200 €
- Minimum de souscription : 5 parts
- Report de jouissance : 1er jour du 6ème mois suivant la souscription
- Option de souscription : Démembrement ou versement programmé
- Frais de gestion : 10,80 % TTC
- Frais de souscription : 10,20 % TTC
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Pierval Santé
En quelques chiffres, Pierval Santé c’est :
- Création : 2013
- Capitalisation: 2,9 Mds €
- Taux de distribution 2022: 5,33 %
- Taux d’occupation financier: 98,82 %
- Nombre de parts: 14 022 303
- Nombre d’associés: 51 530
- Nombre d’actifs: 229
Gérée par la Société de Gestion Euryale Asset Management, la SCPI Pierval Santé est présente sur le marché depuis novembre 2013. Elle offre à ses investisseurs un taux de rentabilité de 5,33 % (en 2021). Cette SCPI est entièrement dédiée au domaine de la santé. Son portefeuille d’actifs est composé de maisons médicales, cliniques médecine-chirurgie et de centres ophtalmologiques.
Ces derniers sont répartis en Europe, plus précisément en France, Allemagne, Irlande, Portugal, Pays-Bas, Espagne, Royaume-Uni et Italie. Pierval Santé enregistre un taux d’occupation financier équivalent à 98,72%.
Sa stratégie d’investissement s’articule autour du type d’actifs, des cibles géographiques et de la nature des acquisition potentielles (immeubles construits, ou en construction).
Ce qu’il faut savoir sur la souscription :
- Prix de part : 204 €
- Minimum de souscription : 5 parts
- Report de jouissance : 1er jour du 5ème mois suivant la souscription
- Option de souscription : Démembrement ou versement programmé
- Frais de gestion : 8,40 % TTC
- Frais de souscription : 10,51 % TTC
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Primovie
En quelques chiffres, Primovie se traduit par :
- Création : 2012
- Capitalisation: 4 960,20 M €
- Taux de distribution 2022: 4,50 %
- Taux d’occupation financier: 97,10 %
- Nombre de parts: 23 704 575
- Nombre d’associés: 45 854
- Nombre d’actifs: 288
La gestion de Primovie est confiée à Primonial REIM. Depuis 2012, cette SCPI investit en grande partie dans le secteur de la Santé. Son Gestionnaire possède une connaissance approfondie du marché. Son expertise est à la fois synonyme de stabilité et de durabilité.
Une partie des fonds de la SCPI est dédiée à l’hôpital Necker. Primovie est un fonds de partage labélisé ISR (Investissement Socialement Responsable). Le label ISR suit une démarche à caractère durable et responsable. L’objectif de ce label est d’investir en alliant performance économique et impact socio-environnemental.
Ce qu’il faut savoir sur la souscription :
- Prix de part : 203 €
- Minimum de souscription : 10 parts
- Report de jouissance : 1er jour du 6ème mois suivant la souscription
- Option de souscription : Démembrement, assurance-vie ou versement programmé
- Frais de gestion : 12,00 % TTC
- Frais de souscription : 9,15 % TTC